Faites-vous une transaction au Ghana avec une entité commerciale locale? Qu’il s’agisse d’une transaction commerciale sans lien de dépendance ou d’une transaction en tête-à-tête, on ne saurait trop insister sur l’importance des vérifications de diligence raisonnable en matière d’antécédents.

Plus du tiers des organisations ont connu des crimes économiques au cours des 24 derniers mois, selon plus de 6 000 répondants à l’Enquête sur la criminalité économique mondiale 2016 de PwC. Malheureusement, la plupart des fraudes d’entreprise ne sont détectées que par accident. Par conséquent, il est impératif d’investir dans des organismes externes pour effectuer des vérifications de la diligence raisonnable des antécédents, la vérification des fournisseurs, l’une des principales fuites dans la perte de revenus.

Aujourd’hui, plus que jamais, une approche passive pour détecter et prévenir la criminalité économique est une recette pour le désastre. Il semble y avoir un manque généralisé de confiance dans l’application de la loi locale et, par conséquent, le fardeau de prévenir, de protéger et de répondre à la criminalité économique incombe fermement aux organisations elles-mêmes.

De plus, une organisation sur cinq (22 %) n’ont pas effectué une seule évaluation des risques de fraude au cours des 24 derniers mois. En fait, les résultats indiquent qu’un crime économique sur dix est découvert par accident.

Enquête mondiale sur la criminalité économique

Source : Global Economic Crime Survey 2016 par PwC

 

Au Ghana, l’histoire n’est pas différente; les fils d’actualité et les rapports de recherche récents indiquent que le taux de fraude et de falsification de documents est à l’ascendant. Les certificats d’autorisation fiscale, le permis de conduire, l’autorisation SSNIT, les certificats de qualification académique, les certificats d’enregistrement de l’entreprise et les profils d’entreprise sont falsifiés.

Voir les histoires ci-dessous;

Faux certificat d'autorisation fiscale

 

Dans notre expérience, il y a eu des cas où les personnes transicatant des entreprises ont été montrées des images et même prises à des emplacements spécifiques de propriété seulement pour se rendre compte que le vendeur n’a pas tenu le titre à ces propriétés. De même, d’autres ont été montrés des images de marchandises / matériaux, etc en vente et même parfois prises dans les entrepôts pour se rendre compte une fois de plus que le vendeur n’avait pas le droit de vendre ces marchandises.

Comment savoir si les certificats d’enregistrement et le profil d’entreprise d’une entreprise sont authentiques? Comment faire la distinction entre un faux ou faux permis de travail/résidence soumis par un expatrié ou même un certificat d’insinage fiscal ? Comment pouvez-vous alors également savoir si une personne se tenant à l’écart en tant que dirigeant d’une entreprise est en effet avec la société? Plusieurs de ces questions s’attardent sur et sans poser les bonnes questions et en regardant dans les bons endroits, vous pouvez vous retrouver dans l’une de ces escroqueries plusieurs qui se passe autour. Un phénomène courant calme récemment est de recevoir des courriels de personnes qui vous promettent des contrats gouvernementaux et même parfois vous montrer des lettres d’attribution de contrat.

Dans le marché toujours sophistiqué avec des systèmes de technologie de pointe, la documentation frauduleuse est à la hausse. Plusieurs organisations sont devenues des proies et les contrats se transforment en litiges en raison de ce phénomène.

En Afrique et au Ghana, le risque est encore plus élevé, donc dans tout ce que vous faites, confirmer, authentifier et vérifier l’authenticité des documents contractuels, permis, licences, autorisations avant de prendre la décision d’affaires et de protéger votre entreprise contre juridique, financier et réputation associés aux transactions.

Que faire pour réduire le risque de fraude dans les transactions au Ghana

  • Si vous avez affaire à une entité commerciale, veuillez vérifier le statut juridique de la société
  • Assurez-vous que la personne avec qui vous faites affaire est bien un dirigeant de l’entreprise et qu’elle a la capacité de faire des affaires.
  • Si la transaction implique la vente d’actifs/biens/biens, vérifiez que la personne ou l’entité a le titre de l’actif ou de la propriété et que les biens existent physiquement.
  • Si la transaction implique la vente d’actifs/biens/biens; après que le vendeur vous montre l’actif / biens / propriété essayer de visiter le même endroit à nouveau par vous-même et vérifier l’environnement, parler aux voisins et les personnes concernées.
  • Recours aux ministères, ministères et organismes gouvernementaux concernés pour authentifier et valider toute la documentation.
  • Dans certains cas, en particulier les biens débarqués, effectuer des vérifications auprès de plusieurs organismes pour vérifier la validité du rapport de recherche.
  • Vérifiez également si les actifs inscrits au registre des actifs ou aux états financiers existent.
  • Assurez-vous que les états financiers annuels de la société ont été ternes vérifiés par un cabinet d’audit réputé en règle et également soumis à l’Autorité fiscale du Ghana.
  • Si la transaction implique la vente d’actifs/biens/biens, assurez-vous encore une fois que l’actif/bien/propriété n’a pas de privilège, de litige ou précédemment utilisé comme garantie sur une facilité de crédit.
  • Autant que possible essayer de négocier des conditions de paiement qui sont liés à des événements ou des points de repère spécifiques. Évitez les contrats qui exigent des paiements initiaux à 100 % et des frais d’engagement à somme importante avant que des procédures appropriées ne soient effectuées.

conclusion

Chaque transaction est unique et les détails de l’affaire détermineront et guideront le type de questions à poser et les endroits à regarder. Évitez les transactions hâtives avec des personnes qui veulent se hâte retacer pour vous faire signer un contrat ou effectuer des paiements.